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मनी लॉन्ड्रिंग में चूक पर बैंक ऑफ अमेरिका पर 1.2 अरब डॉलर का जुर्माना
नियामकों के मुताबिक अमेरिका का दूसरा सबसे बड़ा बैंक 5 अरब डॉलर से ज़्यादा के संदिग्ध लेन-देन की समय पर जानकारी देने में नाकाम रहा, इनमें चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क से जुड़ा पैसा भी शामिल है।
मुख्य बातें
- अमेरिकी वित्त मंत्रालय ने 1.21 अरब डॉलर से ज़्यादा का जुर्माना लगाया, जो उसके इतिहास का तीसरा सबसे बड़ा जुर्माना है।
- ओसीसी का 75 करोड़ डॉलर का जुर्माना इस नियामक का अब तक का सबसे बड़ा जुर्माना है।
- बैंक ऑफ अमेरिका ने कहा कि इसे "सही करने की ज़िम्मेदारी" उसकी है और वह कमियां दूर करेगा।
अमेरिकी वित्त मंत्रालय (ट्रेज़री) ने मंगलवार को मनी लॉन्ड्रिंग रोकने में नाकामी और प्रतिबंधों के उल्लंघन पर बैंक ऑफ अमेरिका पर 1.21 अरब डॉलर से ज़्यादा का जुर्माना लगाया। यह मंत्रालय के इतिहास का तीसरा सबसे बड़ा जुर्माना है।
मंत्रालय की मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी शाखा फाइनेंशियल क्राइम्स एनफोर्समेंट नेटवर्क (फिनसेन) ने 1.2 अरब डॉलर का जुर्माना लगाया। इस रकम में ऑफिस ऑफ द कंप्ट्रोलर ऑफ द करेंसी (ओसीसी) के 75 करोड़ डॉलर के जुर्माने का समायोजन शामिल है। ओसीसी ने यह जुर्माना कमज़ोर और बेअसर अनुपालन व्यवस्था के लिए लगाया, जो इस बैंकिंग नियामक का अब तक का सबसे बड़ा जुर्माना है।
ऑफिस ऑफ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (ओएफएसी) के साथ अलग से 1.16 करोड़ डॉलर का समझौता हुआ। यह ईरान, रूस, नशीले पदार्थों और वैश्विक आतंकवाद से जुड़े प्रतिबंध कार्यक्रमों के 475 संभावित उल्लंघनों के लिए है।
कहां हुई चूक
मंत्रालय ने कहा कि अमेरिका का दूसरा सबसे बड़ा बैंक राष्ट्रीय सुरक्षा से जुड़े जोखिमों को पहचानने और उनकी रिपोर्ट करने में नाकाम रहा। इनमें चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क और दक्षिण-पश्चिमी सीमा पर अवैध पैसे की आवाजाही शामिल है। बैंक ने 5 अरब डॉलर से ज़्यादा के संदिग्ध लेन-देन की जानकारी समय पर फिनसेन को नहीं दी।
मंत्रालय के मुताबिक बैंक ने “संदिग्ध लेन-देन पकड़ने और रिपोर्ट करने की अपनी ज़िम्मेदारी का बड़ा हिस्सा असल में बाहरी पक्षों को सौंप दिया था” और ग्राहकों की जांच भी अधूरी रही।
वित्त मंत्री स्कॉट बेसेंट ने कहा कि ये जुर्माने दिखाते हैं कि “सबसे बड़े वित्तीय संस्थान भी कानून से ऊपर नहीं हैं”। उन्होंने कहा कि जब इतना बड़ा बैंक अपनी ज़िम्मेदारी में चूकता है, तो जोखिम पूरी अमेरिकी वित्तीय व्यवस्था तक फैलता है।
बैंक का जवाब
बैंक ऑफ अमेरिका ने कहा, “वित्तीय अपराध से जुड़ा अनुपालन गंभीर मामला है और इसे सही करने की ज़िम्मेदारी हमारी है।” बैंक ने कहा कि उसने तकनीक पर अरबों डॉलर खर्च किए हैं, वित्तीय अपराध से लड़ने के लिए हज़ारों लोग रखे हैं और नियामकों की बताई कमियां दूर करने का काम पूरा करेगा।
प्रतिबंधों से जुड़े समझौते के तहत बैंक को प्रशिक्षण, जांच, ऑडिट और ओएफएसी के साथ सहयोग से जुड़ी शर्तें भी माननी होंगी।